鉴于业内竞争和需求日益激烈，客户关系管理现在已成为每家外汇经纪公司必不可少的工具。如今，让交易者对你的品牌保持满意和忠诚比以往任何时候都难，而且要求更加复杂。一个简单的客户关系管理工具和一笔入金奖金就足够的日子已经一去不复返了。

　　正如每一个高度竞争的行业一样，一个企业要想取得成功，就必须具备使自己与众不同的能力。

　　沃尔玛连锁超市创始人山姆•沃尔顿表示：“老板只有一个。客户。他可以炒掉所有人。”这就是零售外汇的现实，许多企业因为无法留住客户而倒闭。

　　事实上，到2020年，客户体验的质量将成为大多数企业的关键差异化因素。根据沃克咨询公司的一份报告称，客户满意度将比价格和产品更重要。

　　显然，投资客户关系管理系统比没有任何管理交易者体验的软件要好。但考虑到外汇交易行业的竞争、更严格的监管以及了解你的客户和反洗钱要求，使用外汇客户关系管理更好。

　　即使你不考虑所有非外汇客户关系管理，这仍然是一个拥挤的市场。我们的目标是，识别最能满足你业务需求并具有财务意义的客户关系管理。

　　人工智能技术是外汇客户关系管理游戏规则的改变者

　　不仅仅是外汇经纪商，所有公司都面临着成功的两大挑战。首先，如何了解每个客户的个人需求。其次，如何在客户旅程中有效沟通。

　　在这两方面的失败会导致招募机会的错失、转化率的降低、糟糕的客户服务、未能进行追加销以及客户流失率的上升。

　　然而，要应对这两个挑战，需要分析客户数据。现代客户关系管理是交易者数据收集的逻辑中心点。人工智能，尤其是机器学习和深度学习，在处理这些数据时非常有效。

　　人工智能驱动的客户关系管理使经纪商能够了解单个客户的需求，并使用预测分析来改进与他们的交互方式。

　　而理解人工智能的工作较好留给数据科学家。人工智能驱动工具的有效性本质上取决于可用数据量。

　　就像画家在画肖像画。肖像绘制的细节越多，人物就越容易辨认。

　　要最准确地了解每一位交易者，需要通过客户关系管理从电话、实时聊天、电子邮件、聊天机器人、付费点击和社交媒体活动中获取数据。

　　此外，有关出入金的数据以及与交易有关的付款记录可以与销售活动交叉、分析和匹配。这些洞见为在哪方面使用营销预算，从而更有效地实现营销目标提供了预测。

　　数据驱动：了解客户需求需要分析来自多个渠道的数据

　　因此，经纪公司能够更有效地获得新的潜在客户。此外，这些前景更具成本效益性，减少了CPL和CPA广告费用。

　　提供更个性化的体验也会增加转化率。通过对客户旅程采取全面的方法，更容易发现交叉销售和追加销售的机会。

　　从长期来看，更好地了解每一位交易者会增加客户生命周期，并通过识别反映品牌信心丧失的模式，帮助经纪商减少客户流失。

　　将客户关系管理与交易平台连接起来

　　MT4和MT5是较流行的交易平台，也是白标解决方案中最常见的产品。然而，还有其他交易平台，因此，将客户关系管理与你的经纪业务提供的交易平台集成起来非常重要。

　　有一个用户友好型的前端，使开户容易，使资金转账方便。由于交易者通常分布在多个国家，你的客户关系管理需要提供覆盖全球的支付服务。

　　还需要考虑服务于多个门户的多租户客户关系管理。

　　在将全球客户作为目标时，你的客户关系管理拥有基于规则的可定制客户输入栏也很有用。这为交易者创造了一种无摩擦的体验，同时满足每个地区不同的监管要求。

　　为了实用，较好通过客户关系管理“前端”访问交易账户和模拟账户，作为登录到交易者空间客户端的一部分。

　　通过将所有与交易相关的活动直接链接到客户关系管理，数据收集更加高效和及时。

　　这使得交易者的“肖像”能够立即成形。然后，当交易者在交易平台上有所活动时，团队可以提供相关业务。

　　在许多经纪业务的扩张计划中，介绍经纪商扮演着关键的角色。如果介绍经纪商是业务模式或未来计划的一部分，你的客户关系管理需要提供一个介绍经纪商区域。

　　一些介绍经纪商最初是单一的个人实体，但后来发展成为规模较大的多地区公司。因此，为客户关系管理的介绍经纪商门户提供一个多层介绍经纪商网络是有益的。

　　你的客户关系管理还应该能够生成介绍经纪商报告，使佣金跟踪更容易，并使联署能够监测他们的业务。

　　实时报告：使用自定义报告(如介绍经纪商支付)监视业务业绩

　　具有自动潜在客户评分和情绪分析的竞争优势

　　还需要考虑哪些功能可以提供竞争优势。

　　自动潜在客户评分和自动潜在客户分配给销售部门带来了更高的效率。这决定了哪些潜在客户是最合格的，哪些是最适合团队进行转化的。

　　自动潜在客户分配工具还将根据其所通过的营销渠道、使用的语言和介绍经纪商来确定潜在客户。

　　电信整合给运营带来了更高的效率，同时也带来了两个前沿特性。

　　情绪分析是人工智能的一个分支，可以确定交易者(和代理)在互动过程中的情绪。这些见解有助于确定什么让交易者感到高兴，并通过加深对促成销售的行为的理解来提高保留率。

　　电信整合还使更有效的通话监控成为可能。对于渴望提高合规管理效率的经纪商来说，这是另一个需要考虑的特点。

　　在过去，由于担心从一个客户管理协同系统转换到另一个客户管理系统系统会导致数据丢失，许多经纪商都望而却步。

　　然而，在迁移到现代客户关系管理时，就不需要那么忧虑转移了。

　　然而，许多经纪商仍不愿做出这种转变，因为适应新系统在组织上存在诸多麻烦。

　　当有更好的选择时，由于要付出整合其他业务应用程序的努力(和支出)，他们继续使用原来的平台。

　　虽然这些忧虑适用于较老的系统，但是现代客户关系管理上的应用程序接口架构消除了整合现有应用程序的麻烦。

　　易于使用的现代接口有助于代理更好地工作

　　为了处理交易者的询问而在不同平台之间转换，会妨碍代理做出有效的响应。

　　客户关系管理应该让每一个面对客户的员工都能获得他们需要的信息，从而提供较佳的客户体验。

　　易于使用：从一个屏幕显示处理任何客户询问

　　企业通过转换到新的客户关系管理所获得的效率是难以量化的。但是，使用现代、直观的界面，并在单个屏幕上提供相关信息的系统，能够将客户体验提升到新的层次。

　　通过在屏幕上显示所有账户活动以及诸如他们的生命周期之类的个人信息，可以使代理做出更明智和更有效的决策。

　　所有文档，包括验证细节、了解你的客户/反洗钱状态、审计日志、电话和电子邮件，都可以在它们的时间轴上查看，以增加相关性。

　　以满足每个代理的信息需求的灵活性，客制化操作面板在整个业务中带来了极大的效率。

　　外汇客户关系管理还可以通过其报告功能提高运营效率。系统是可客制化的，因此管理者可以得到他们分析团队绩效所需要的东西。

　　与此同时，首席执行官们通过损益报告看到了企业的全球图景。自然，客制化扩展到对敏感信息获取得管理。

　　现代平台提供了零停机时间的承诺，并确保你的业务始终对客户可用。寻找一个平台提供商，要具有强大的内容交付网络，以确保你的业务始终在线，无论其规模、流量或数据需求如何。

　　安全问题也应该被提上日程。为了确保你的数据总是不受外部威胁的破坏，要坚持使用提供较新技术(如https和SSL协议)加密的平台。

　　死于客户流失

　　减少客户流失率：更好的客户体验提升品牌忠诚度，减少客户流失率

　　2020年即将到来，客户体验将比任何其他因素都更能推动购买决策。再加上外汇的招募成本是保留成本的5倍，这使得减少流失率变得至关重要。

　　监管改革也将产生重大影响，这将进一步增加使用专用解决方案的必要性。

　　拥有一个能够更好地理解交易者需求的客户关系管理，将提升品牌忠诚度。通过更好的营销和对较佳前景的准确识别，更有效的招募还将推动更大的收入增长。

　　最重要的是，人工智能对外汇经纪商业务运作方式的影响必将增强，并最终达到一种状态，即那些不使用人工智能的经纪商将无法与那些使用人工智能的经纪商竞争。

　　随着从其他客户关系管理的无缝迁移成为新的现实，转向专用外汇解决方案的障碍也越来越少。一个现代化的、易于使用的界面和更大的授权促进了员工对变化的接受。

　　从孤立运行到跨学科协作的转变需要更长的时间，并且形成了一种持续的文化变革的一部分，这种变革通过为企业带来的整体成功而日益受欢迎。